AXA Geschäftsstelle Wessel & Kollegen oHG in Erlangen Portfolio Plus Police

Warum eine Portfolio Plus Police?

Lehnen Sie sich mit einer Portfolio Plus Police der AXA Geschäftsstelle Wessel & Kollegen oHG in Erlangen einfach entspannt zurück. Die Portfolio Plus Police ist eine clevere Kombination aus einer Rentenversicherung und einem von uns aktiv gemanagten Portfolio. Dabei profitieren Sie von der attraktiven Versteuerung als Rentenversicherung und haben eine rentable Anlagemöglichkeit in der aktuellen Niedrigzinsphase.

Nutzen Sie die Vorteile der Portfolio Plus Police der AXA Geschäftsstelle Wessel & Kollegen oHG in Erlangen:

• Sie erhalten eine intelligente Kombination einer Rentenversicherung und einem von uns aktiv gemanagten Portfolio.
• Sichern Sie sich die attraktive Versteuerung als Rentenversicherung.
• Profitieren Sie von der attraktiven Anlagemöglichkeit in der aktuellen Niedrigzinsphase.
• Sie haben die Wahl zwischen drei Portfolios als übersichtliche Geldanlageprodukt.
• Die Anlagezeiträume sind mittel- bis langfristig ab 3 Jahre.
• Sie haben jederzeit bei Bedarf auch kurzfristig Zugriff auf Ihr Vermögen.
• Auf Wunsch räumen wir Ihnen die Möglichkeit ein zwischen Portfolios zu wechseln.
• Sie können Ihren Nachlass individuell gestalten.
• Wir von der AXA Geschäftsstelle Wessel & Kollegen oHG in Erlangen überzeugen mit hoher Transparenz durch einen individuellen halbjährlichen Bericht über Strategie und Entwicklung der Anlage.
• Sie können sich jederzeit auf die Expertise und Finanzstärke der AXA Gruppe verlassen.

Sie haben ein großes Ziel vor Augen, doch der Weg hat sich Ihnen noch nicht erschlossen? Gleiches gilt, wenn man heute drüber nachdenkt große Summen anzulegen. Der Finanzmarkt ist knifflig und   eine attraktive Anlagemöglichkeit zu finden sowie diese dann aktiv und zielführend zu managen, benötigt viel Zeit und ein umfassendes Expertenwissen.

Die beliebtesten Anlageoptionen, wie Sparbuch, Staatsanleihen, Tages- oder Festgeld, haben derzeit einen kaum nennenswerten Zinsabwurf. Wer mit Aktien spekuliert, kann zwar viel Geld herausholen, dennoch sorgen Kursschwankungen nicht selten für Berg- und Talfahrten.

Machen Sie es sich einfach und nutzen Sie die jahrelange Erfahrung und das umfassende Knowhow der AXA Geschäftsstelle Wessel & Kollegen oHG in Erlangen. Eine Anlage zu steuern, bedarf einem umfassenden Wissen des Finanzmarkts. Legen Sie diese Aufgabe daher in die Hände von Spezialisten. Wir haben dazu eine innovative Lösung entwickelt: Die Portfolio Plus Police.

Das Besondere der Portfolio Plus Police im Überblick

Die Portfolio Plus Police der AXA Geschäftsstelle Wessel & Kollegen oHG in Erlangen verbindet steuerliche Vorteile einer Rentenversicherung mit einer von uns gemanagten Vermögensverwaltung.

Dabei haben wir mit den drei Produkten der Portfolio Plus Police einen ganz individuellen Ansatz gewählt, denn während der eine ein hohes Maß an Sicherheit benötigt, sucht der andere reizvolle Chancen und stellt sich gerne Herausforderungen. Dabei sind für den einen Berg- und Talfahrten kein Problem, der andere wiederum benötige klare Strukturen und Gleichmäßigkeit. Vor allem sicherheitsorientierte Anleger nehmen geringere Renditen gerne in Kauf, wenn das Risiko ebenso niedrig ist. Jeder, der höhere Renditen ins Auge fasst, ist auch dazu bereit ein höheres Risiko einzugehen. Um den unterschiedlichen Bedürfnissen gerecht zu werden, haben wir das Portfolio Plus Police-Modell so entwickelt, dass wir jeden Anspruch erfüllen können. Dabei haben wir immer das Ziel, die für Sie passende Balance zwischen sicherheits- und chancenorientierten Anlageformen zu finden.

Die Portfolio Plus Police stellen wir aus unterschiedlichen Anlageklassen bedarfs- und risikogerecht zusammen, sodass Sie davon maximal profitieren. Ein besonderes Plus: Die Portfolio Plus Police der AXA Geschäftsstelle Wessel & Kollegen oHG in Erlangen rückt vor allem die Wertstabilität Ihrer Anlage in den Vordergrund.

Die drei Portfolios der Portfolio Plus Police

Bei uns können Sie individuell aus drei verschiedenen gemanagten Portfolio Plus Police die passende Variante für Ihre Bedürfnisse wählen. Bei dem Portfolio Balance Lösungen der AXA Geschäftsstelle Wessel & Kollegen oHG in Erlangen handelt es sich um eine standardisierte Fonds-Vermögensverwaltung. Dabei liegt der Schwerpunkt auf Aktien-, Renten- und Geldmarktfonds.

Haben Sie sich für ein Modell unserer Portfolio Plus Police entschieden, profitieren Sie zusätzlich von den steuerlichen Rahmenbedingungen einer Rentenversicherung.

• Effekt der Steuerstundung: Ohne Abzug von Steuern kann sich Ihr Kapital vermehren. Erst bei Auszahlung der Versicherungsleistung werden Steuern fällig.
• Halbeinkünfteverfahren bei Kapitalauszahlung: Wenn Ihr Vertrag mindestens 12 Jahre bestanden hat und Sie das 62. Lebensjahr vollendet haben, wird die Hälfte des Gesamtertrags mit Ihrem persönlichen Steuersatz versteuert. Dieser liegt bei 22,5 % statt bei 25 % (Abgeltungsteuer) des Gesamtertrags zzgl. Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer.
• Lassen Sie sich das Kapital in Form einer lebenslangen Leibrente auszahlen, müssen Sie von der Rente nur den sogenannten Ertragsanteil versteuern. Dieser beträgt z. B. im Alter von 65 Jahren nur 18 %.

Sollten Sie die flexiblen Auszahlungsmöglichkeiten über die Laufzeit nutzen und liegt diese vor Ablauf von 12 Jahren und Vollendung des 62. Lebensjahres gilt die Abgeltungsteuer.

Für maximale Flexibilität: Die Portfolio Plus Police der AXA Geschäftsstelle Wessel & Kollegen oHG in Erlangen

Wir garantieren Ihnen bei der Portfolio Plus Police der AXA Geschäftsstelle Wessel & Kollegen oHG in Erlangen ein hohes Maß an Flexibilität. Ob das ganze Kapital zum Ablauftermin oder eine lebenslange, monatliche Rente, Sie können selbst entscheiden, welche Auszahlungsform Sie bevorzugen. Diese steht Ihnen bis zum 85. Lebensjahr offen. Entscheiden Sie einfach auf Basis Ihrer persönlichen Situation.

Darüber hinaus haben Sie mit der Portfolio Plus Police der AXA Geschäftsstelle Wessel & Kollegen oHG in Erlangen die Möglichkeit schon während der Laufzeit ganz oder teilweise auf Ihr Vermögen zurückzugreifen. Für die Portfolio Plus Police ist eine Mindestanlage von 15.000 € nötig. Während der Laufzeit können Sie weitere Zuzahlungen ab 2.500 € tätigen und auch entnehmen.

Das attraktive Geldanlage-Duo der AXA Geschäftsstelle Wessel & Kollegen oHG in Erlangen: Portfolio Plus und Festgeld

Bei uns von der AXA Geschäftsstelle Wessel & Kollegen oHG in Erlangen finden Sie mit unserem Geldanlage-Duo die perfekte Kombination aus Portfolio Plus und Festgeld. Damit sichern Sie sich eine ganz Menge Vorteile:

• 30 % und 70 % werden für ein Jahr als Festgeld bei der AXA Bank angelegt
• Der Restbetrag des Kapitals wird mindestens drei Jahre in die Portfolio Plus Police investiert
• Die Konditionen des Festgelds ergeben sich aus dem prozentualen Verhältnis der Anlagesummen zueinander.
• Es erwarten Sie attraktive Sonderkondition von 1,0 % Zinsen beim Verhältnis 30 % Festgeld und 70 % Portfolio Plus Police.