Rund um das Altersvorsorgedepot stellen sich viele Fragen, bevor eine Entscheidung getroffen wird. Die AXA Versicherung Bertram Naun GmbH in Würzburg beantwortet die wichtigsten hier kompakt und verständlich. Bei weiterführenden Fragen stehen wir persönlich für Sie zur Verfügung.
Ab wann können Sie ein Altersvorsorgedepot abschließen, und lohnt sich ein früher Einstieg für Sie?
Das Altersvorsorgedepot der AXA Versicherung Bertram Naun GmbH in Würzburg startet für Neuverträge ab Januar 2027. Wer früh mit dem Aufbau beginnt, nutzt einen längeren Anlagezeitraum. Kapitalmarktwachstum und Wiederanlageeffekte können so über viele Jahre wirken. Ein früher Einstieg stärkt langfristig die finanzielle Basis im Ruhestand.
Sind Sie als Selbstständiger künftig berechtigt, staatliche Förderung für das Altersvorsorgedepot zu erhalten?
Ja. Die Reform weitet den förderberechtigten Personenkreis ausdrücklich auf Selbstständige und Gewerbetreibende aus. Bisher war diese Förderung vor allem Arbeitnehmern zugänglich. Mit dem Altersvorsorgedepot ändert sich das grundlegend. Wie hoch Ihre konkrete Förderung ausfällt, klären wir gemeinsam im Beratungsgespräch.
Welche Variante des Altersvorsorgedepots passt zu Ihnen, wenn Sie nach der Geburt Ihres Kindes Ihre Vorsorge neu ausrichten möchten?
Nach der Geburt eines Kindes ändert sich die finanzielle Planung oft grundlegend. Das Altersvorsorgedepot der AXA Versicherung Bertram Naun GmbH in Würzburg bietet in diesem Fall gleich zwei Vorteile: zusätzliche Kinderzulagen und eine flexible Anpassung der Sparrate. Welche Produktvariante dann passt, besprechen wir konkret anhand Ihrer neuen Familiensituation.
Wie werden die Erträge aus dem Altersvorsorgedepot in der Auszahlungsphase steuerlich behandelt?
Die steuerliche Behandlung der Erträge folgt neuen Regeln, die sich von der bisherigen Riester-Logik unterscheiden. Kapitalerträge im Altersvorsorgedepot werden grundsätzlich nachgelagert besteuert. Das bedeutet: Steuern fallen erst in der Auszahlungsphase an, wenn oft ein niedrigerer Steuersatz gilt. Die genaue Wirkung hängt von Ihrer persönlichen Einkommenssituation ab.
