AXA Schwabach Gösch Eschenbacher Koutsimanis oHGAltersvorsorgedepot 2027

Mit der geplanten Reform der privaten Altersvorsorge soll ab 2027 das neue staatlich geförderte Altersvorsorgedepot eingeführt werden. Es soll die bisherige Riester-Förderung modernisieren und eine zeitgemäße, kapitalmarktorientierte Form der privaten Altersvorsorge schaffen.

Das Ziel: mehr Flexibilität, attraktive Renditechancen und langfristiger Vermögensaufbau für die eigene Altersvorsorge. Dabei sollen Sparer stärker als bisher von den Chancen der Kapitalmärkte profitieren und beispielsweise in Aktienfonds, ETFs und andere geeignete Kapitalmarktanlagen investieren können.

Die AXA Regionalvertretung Gösch Eschenbacher Koutsimanis oHG in Schwabach begleitet Sie bereits heute bei allen Fragen rund um das neue Altersvorsorgedepot 2027, die staatliche Förderung und Ihre persönliche Vorsorgestrategie.

Ihre Vorteile auf einen Blick:

• Attraktive Renditechancen durch Investments beispielsweise in Aktienfonds, Themenfonds und ETFs
• Niedrige Kosten und eine transparente Anlagestruktur
• Mehr Flexibilität bei der Gestaltung der persönlichen Altersvorsorge
• Flexible Auszahlungsmöglichkeiten im Alter: lebenslange Auszahlung, Auszahlungsplan bis zum 85. Lebensjahr sowie eine mögliche Teilauszahlung zum Rentenbeginn
• Wechselmöglichkeiten für bestehende Riester-Sparer: Vorhandenes Riester-Kapital soll grundsätzlich in das neue System übertragen werden können
• Staatliche Förderung der eigenen Sparbeiträge und zusätzliche Förderung für Familien mit Kindern
• Steuerliche Vorteile während des langfristigen Vermögensaufbaus

Damit kann das Altersvorsorgedepot insbesondere für Menschen interessant sein, die ihre private Altersvorsorge mit den Chancen von ETFs und Aktienfonds verbinden und gleichzeitig von einer staatlichen Förderung profitieren möchten.

Wie hoch ist die staatliche Förderung beim Altersvorsorgedepot?

Ein wesentlicher Bestandteil des neuen Altersvorsorgedepots ist die geplante staatliche Förderung. Die Höhe der Förderung richtet sich unter anderem nach den eigenen Einzahlungen und der persönlichen Situation.

Nach der derzeit geplanten Ausgestaltung sind unter anderem folgende Förderungen vorgesehen:

• Bis zu 540 € Grundzulage pro Jahr
• Bis zu 300 € Kinderzulage pro Kind und Jahr
• 200 € einmaliger Berufseinsteigerbonus für unter 25-Jährige
• Steuerliche Vorteile während der Ansparphase
• Keine laufende Besteuerung von Kursgewinnen innerhalb des Altersvorsorgedepots – die Besteuerung soll grundsätzlich erst in der Auszahlungsphase erfolgen

Gerade für Familien mit Kindern kann die Kombination aus eigener Einzahlung, Grundzulage und Kinderzulagen das Altersvorsorgedepot besonders interessant machen.

Wer bereits einen Riester-Vertrag besitzt, muss nicht zwingend bei der bisherigen Lösung bleiben. Im Zuge der Reform sind Wechselmöglichkeiten vorgesehen, durch die bestehendes Riester-Kapital in die neue geförderte Altersvorsorge übertragen werden kann.

Ob ein Wechsel tatsächlich sinnvoll ist, sollte jedoch immer individuell geprüft werden. Dabei spielen unter anderem vorhandene Garantien, bisherige Vertragswerte, Kosten, Förderungen und die persönliche Anlagestrategie eine Rolle.

Wir prüfen gemeinsam mit Ihnen, welche Lösung für Ihre bestehende Altersvorsorge langfristig sinnvoll ist.

Das Altersvorsorgedepot kann für viele Menschen interessant sein, die langfristig Vermögen für den Ruhestand aufbauen und dabei staatliche Förderung nutzen möchten.

Besonders interessant kann die neue Altersvorsorge beispielsweise für Arbeitnehmer, Familien mit Kindern, junge Berufseinsteiger sowie langfristig orientierte Anleger sein, die ihre Altersvorsorge stärker am Kapitalmarkt ausrichten möchten.

Entscheidend ist jedoch nicht nur die Höhe der Förderung. Auch Laufzeit, Kosten, Anlagestrategie, bestehende Altersvorsorgeverträge und die persönliche Versorgungssituation sollten berücksichtigt werden.

Sie möchten wissen, wie hoch Ihre persönliche Förderung beim Altersvorsorgedepot ausfallen könnte, welche Anlagemöglichkeiten bestehen oder ob sich der Wechsel eines vorhandenen Riester-Vertrags lohnt?

Die AXA Regionalvertretung Gösch Eschenbacher Koutsimanis oHG in Schwabach berät Sie persönlich und individuell rund um das Altersvorsorgedepot 2027, ETFs und Fonds, staatliche Förderung und private Altersvorsorge.

Gemeinsam betrachten wir nicht nur ein einzelnes Produkt, sondern Ihre gesamte Vorsorgesituation und entwickeln eine langfristige Strategie, die zu Ihren persönlichen Zielen passt.

Informieren Sie sich bereits heute über das Altersvorsorgedepot 2027 und vereinbaren Sie einen persönlichen Beratungstermin bei Ihrer AXA Regionalvertretung Gösch Eschenbacher Koutsimanis oHG in Schwabach.