Junges Pärchen sitzt beisammen und lächelt

AXA Pohlmann Konkel Sievers oHG in Rendsburg Portfolio Plus Police

Portfolio Plus Police

Die Portfolio Plus Police ist eine Geldanlagemöglichkeit, in der Sie als Anleger die Vorteile einer aktiven Vermögensverwaltung mit den steuerlichen Vorteilen einer Rentenversicherung verbinden.

Kernstück der Police ist das Portfolio Management von AXA in seinen drei Ausprägungen:

Portfolio Balance 3
Portfolio Balance 5
Portfolio Balance 10

Genaue Informationen zu den einzelnen Portfolien finden Sie auf der Unterseite zum Portfolio Management.

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Vorteile einer Vermögensverwaltung

Aber was sind nun die Vorteile einer Vermögensverwaltung mit der „Ummantelung“ einer Rentenversicherung?

Im Gegensatz einer herkömmlichen Geldanlage werden Rentenversicherung in Deutschland anders behandelt. Konkret bedeutet das für Sie als Anleger, dass Ihre Kapitalerträge zunächst ohne Abzug von Steuern auf Ihr eingesetztes Kapital gutgeschrieben werden. Diese werden frühstens zum Zeitpunkt der Versicherungsleistung fällig – was im Ergebnis den Effekt einer Steuerstundung generiert.

Sollte Ihre Portfolio Plus Police mehr als 12 Jahre bestanden und Sie zudem das 62. Lebensjahr vollendet haben, so kommen Sie in den Vorteil des „Halbeinkünfteverfahrens“. Somit versteuern Sie bei Kapitalauszahlung nur die Hälfte des Gesamtertrages mit Ihrem persönlichen Steuersatz. Dieser liegt in dem Fall bei max. 22,5% statt bei 25% Abgeltungssteuer des Gesamtertrages – jeweils zzgl. Soli und ggf. Kirchensteuer.

Bei Auszahlung in Form einer lebenslangen Rente wird diese lediglich mit dem Ertragsanteil versteuert. Diese Form der Versteuerung liegt beispielsweise bei 18% für einen 65 jährigen Bezieher einer Leibrente.

Dennoch bleibt Ihre Portfolio Plus Police auch während der Laufzeit so flexibel, dass Sie jederzeit Entnahmen und Zuzahlungen vornehmen können.

Ein weiterer Vorteil für die Vermögensverwaltung in einer Police besteht zudem in einer individuellen Nachlassregelung.
Lebens- und Rentenversicherungen fallen grundsätzlich nicht in den Nachlass – wie z.B. Vermögenswerte einer herkömmlichen Anlage.
Somit haben Sie die flexible Möglichkeit, Ihren Nachlass einfach und nach Ihren Wünschen zu regeln.

Dabei garantiert AXA zum Todesfall das aktuelle Investmentvermögen – mindestens das eingezahlte Kapital.
Mit dieser Produktkombination verbindet AXA eine besondere Art der Geldanlage mit attraktiven Steuervorteilen und individueller Nachlassplanung.