Mit in Kraft treten des Alterseinkünftegesetzes zum 01.01.2005 haben sich viele Dinge im Bereich der privaten und betrieblichen Altersvorsorge geändert.
So bedarf es grundsätzlich einer umfassenden und individuellen Beratung, um für Sie als Kunden die beste Lösung zu definieren. Hierbei spielen Ihre eigenen Absicherungswünsche, steuerliche Begünstigungen und staatliche Förderungen eine wichtige Rolle.
Es gilt hierbei Ihre Absicherungswünsche mit den verschiedenen Produkten zu verbinden und die jeweils für Sie bestmöglichen Förderungen und steuerlichen Begünstigungen zu berücksichtigen.
AXA hat eigens hierfür ein Baukastensystem entwickelt, in dem Ihre Wünsche und Ziele definiert, bereits vorhandene Werte (Versicherungen, Anlagen, Immobilien, Rentenanwartschaften) berücksichtigt und sich daraus ergebende Maßnahmen aufgezeigt werden.
Stellen Sie sich vor, Sie würden sich bei einem Schneider einen Anzug oder ein Kleid nähen lassen.
Ein guter Dienstleister fragt hier zuerst, wie Ihr Kleidungsstück aussehen soll und welches Material Sie gerne verwenden möchten. Nehmen Sie den Anzug als Sinnbild für Ihren Versicherungsschutz - dann nehmen wir gemeinsam mit Ihnen Maß, zeigen Ihnen den individuell nach Ihren Wünschen genähten Anzug zur Anprobe und passen Ihn dann optimal auf Sie an. Das Schöne hierbei: Ändern sich die Maße, dann nehmen wir neu Maß und passen den Anzug wieder ganz individuell auf Sie an.
Die individuelle Betreuung ist auch in unserem Geschäft die eines guten Maßschneiders: Auf Grund der Komplexität der Beratung und der aktuellen Rechtsprechung, können wir Ihnen daher Angebote nur im Zuge einer persönlichen Beratung erstellen.
Grundsätzlich können wir Ihnen jedoch verschiedene Varianten der Altersversorgung vorstellen.
