Für welche Unternehmen eignet sich Factoring?
Grundsätzlich eignet sich Factoring für jeden Gewerbekunden, der Waren oder Dienstleistungen gegen Rechnung verkauft. Die Nutzung von Factoring ist daher für fast jedes Unternehmen geeignet.
Factoring ist besonders interessant für Unternehmen,
- deren Bilanz von Forderungen und Lagerbeständen dominiert ist.
- die lange Forderungslaufzeiten haben.
- die mit Preiserhöhungen auf der Beschaffungsebene zu kämpfen haben. So erhöhen sich alleine durch die Weitergabe der Preiserhöhungen Umsatz und damit auch der Forderungsbestand.
- die sensible Zahlungszeitpunkte wie Lohnsteuer, Sozialabgaben oder Gehaltszahlungen zwingend einhalten müssen.
- die stark wachsen und daher Liquidität für Finanzierung dieses Wachstums benötigen.
Für einige Geschäftsfelder ist Factoring von AXA nicht geeignet. Dies betrifft das Bauhauptgewerbe, die Vermietung und Verpachtung, Provisionszahlungen und Franchising. Auch die Bereiche Militär und Verteidigung sowie akademische/medizinische Heilberufe kommen für Factoring nicht in Frage.
Was kostet mich Factoring von AXA?
Die Kosten für Factoring von AXA sind einfach, fair, nachvollziehbar! Sie zahlen eine einmalige umsatzabhängige Einrichtungsgebühr und einen prozentualen Anteil des Rechnungsbetrages als Factoringgebühr.
Einrichtungsgebühr
- 199 Euro bis 1 Mio. Euro Umsatz
- 299 Euro bis 3 Mio. Euro Umsatz
- 499 Euro ab 3 Mio. Euro Umsatz
Factoringgebühr
Die Factoringgebühr beträgt in der Regel zwischen 1,0% und 3,5% des Rechnungsbetrages (abhängig von Ihrer Bonität und der Struktur Ihrer Forderungen). Im Beratungsgespräch zu Factoring erstellen wir ein individuell auf Sie abgestimmtes Angebot. Auf dieser Basis sind die für Sie kalkulierten Kosten genau ersichtlich.
Was ändert sich für mich und meine Kunden, wenn ich Factoring nutze?
Die wichtigsten Änderungen sind ausgesprochen positiv. Sie profitieren von kurzfristiger Liquidität und müssen nie mehr auf die Zahlung Ihrer Kunden warten. Der Rechnungsbetrag ist innerhalb von max. 48 Stunden auf Ihrem Geschäftskonto. Abgezogen wird eine Dienstleistungsgebühr. Abhängig von der Beschaffenheit der Forderungen wird teilweise ein Sicherungsbetrag einbehalten und später ausbezahlt.
Außerdem müssen Sie keinen Zahlungsausfall mehr befürchten - das Ausfallrisiko Ihrer Geldforderungen wird zu 100% übernommen. Und damit nicht genug: mit dem Mahnwesen und Debitorenmanagement haben Sie in Zukunft auch keine Sorgen mehr.
Sie weisen Ihre Kunden im Abtretungsvermerk auf der Rechnung auf eine geänderte Kontoverbindung hin. Sie weisen in dem Zuge darauf hin, dass Sie Factoring nutzen - ein Qualitätsmerkmal für Ihr Unternehmen. Die Rechnung versenden Sie sowohl im Original an den Kunden als auch in Kopie an den Factor. Schon profitieren Sie von allen Vorteilen von Factoring von AXA.
Was passiert bei einem Zahlungsausfall?
Klare Botschaft an Sie:
Lehnen Sie sich entspannt zurück und konzentrieren Sie sich auf Ihr Geschäft. Zahlt ein Kunde nicht, ist das dank Factoring von AXA in Zukunft kein Thema mehr für Sie.
Wir bieten Ihnen mit Factoring von AXA ausschließlich echtes Factoring. Das Ausfallrisiko Ihrer Geldforderungen wird also zu 100% übernommen und der ausgezahlte Rechnungsbetrag verbleibt auf Ihrem Geschäftskonto.
Und das Mahnwesen?
Das bereitet Ihnen in Zukunft auch keine Sorgen mehr. Der Mahnprozess und die gerichtliche Klärung wird ebenso für Sie übernommen.
Keine Sorge: Natürlich werden alle Schritte mit Ihnen abgestimmt und Sie über alles auf dem Laufenden gehalten. Sie sind über alles im Bilde und haben die volle Kontrolle, sodass keine Ihrer wertvollen Kundenbeziehungen durch Factoring gefährdet wird.
Wie schnell erhalte ich mein Geld?
Sie erhalten Ihr Geld innerhalb von max 48 Stunden auf Ihr Geschäftskonto ausgezahlt, werktags in der Regel bereits innerhalb von 24 Stunden. Über die „Cash-by-click“ Funktion auf unserem Online-System können Sie jederzeit Liquidität anfordern, wann immer sie benötigt wird.
Wie oft kann ich meine Rechnungen einreichen?
Beim Factoring von AXA können Sie selbst entscheiden, wie oft Sie Ihre offenen Forderungen einreichen. Unser Leistungsspektrum reicht von täglicher Übergabe Ihrer Forderungen bis hin zu einer monatlichen Übergabe.
Sie können bei uns auch nur Forderungen bestimmter Kunden oder Kundengruppen verkaufen. Diese Vorgehensweise nennt sich Ausschnittssfactoring.
Was ist der Unterschied zwischen Factoring und Inkasso?
Beim Factoring verkaufen Sie Ihre aktuellen Forderungen. Das sorgt nicht nur für zusätzliche Liquidität, sondern beinhaltet auch den Schutz vor Forderungsausfällen sowie das Mahnwesen und Debitorenmanagement. Inkasso ist eine Dienstleistung, bei der ein Inkasso-Unternehmen bereits fällige Forderungen treuhänderisch für Sie übernimmt und einzieht.
Die Nutzung von Factoring setzt eine gute Bonität bei Ihnen und Ihren Debitoren voraus. Insofern stellt die Eignung für Factoring ein Qualitätsmerkmal dar. Und dies ganz im Gegensatz zu möglicherweise bestehenden Vorurteilen, Factoring vermittele den Eindruck von Liquiditätsengpässen oder Inkassoverfahren.
