AXA Freiberg Rocco HebertAltersvorsorgedepot

Das Altersvorsorgedepot ist die neue staatlich geförderte Form der privaten Altersvorsorge in Deutschland. Es soll ab 2027 die klassische Riester-Rente ergänzen beziehungsweise für Neuabschlüsse ablösen und bietet mehr Chancen auf langfristige Rendite durch Investitionen in Fonds und ETFs. Zusätzlich erhalten Sie eine Grundzulage und ggf. auch Kinderzulagen.

• staatliche Förderung von bis zu 540€/Jahr Grundzulage und bis zu 300€/Jahr Kinderzulage
• bessere Renditechancen durch Kapitalmarktanlagen (Aktienfonds, Themenfonds oder ETFs)
• moderne und transparente Produktgestaltung mit geringen Kosten
• flexiblere Auszahlungsformen (Wahlmöglichkeiten: lebenslange Auszahlungen, Auszahlungsplan bis 85 Jahren und mögliche Teilauszahlung zu Rentenbeginn
• steuerliche Förderung des Eigenbeitrages bis max. 1800€/Jahr + Zulagen als Sonderausgabenabzug

Förderberechtigt sind grundsätzlich Personen, die die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllen. z.B. Selbstständige und Mitglieder berufsständischer Versorgungswerke, sowie Angestellte und Beamte.

Für die ersten 360 Euro Eigenbeitrag pro Jahr beträgt die Förderung 50 Cent je eingezahltem Euro. Für weitere Einzahlungen bis 1.800 Euro pro Jahr beträgt die Förderung 25 Cent je Euro. Wenn Sie also 1.800 Euro im Jahr einzahlen (entspricht 150 Euro im Monat), erhalten Sie die maximale Grundzulage von 540 Euro pro Jahr  

Zusätzlich kann eine Kinderzulage von bis zu 300 Euro/Jahr je Kind gewährt werden. Außerdem gibt es eine Einmalige Zulage von 200 Euro für unter 25-Jährige.

Die Höhe Ihres Einzahlungsbeitrag ist unabhängig von Ihrem persönlichen Einkommen.

Die jährliche Einzahlung in das Altersvorsorgedepot ist auf einen Höchstbetrag von 6.840 Euro begrenzt. Davon werden bis zu 1.800 Euro gefördert.

Der Mindesteigenbeitrag liegt grundsätzlich bei 120 Euro jährlich.

Tipp: Bereits mit einem monatlichen Beitrag von 30 Euro erhalten Sie eine starke Förderung (Grundzulage) und ggf. auch die volle Kinderzulage.

Ein zulagenberechtigtes Elternteil erhält für jedes Kind für jeden selbst eingezahlten Euro bis zu einem Eigenbeitrag von 300 Euro/Jahr 1 Euro als Kinderzulage. Bei einem Eigenbeitrag von 300 Euro/Jahr erhalten Sie also max. 300 Euro Kinderzulage/ Jahr.

In der Regel übernimmt AXA die Beantragung der staatlichen Förderung, sofern die erforderlichen Angaben vollständig vorliegen.

Die geförderte private Altersvorsorge lohnt sich insbesondere auch für Menschen mit einem niedrigeren Einkommen. Um gefördert zu werden, müssen Sie nur einen monatlichen Beitrag von 10 Euro auf Ihren Altersvorsorgevertrag einzahlen.

Kleine bis mittlere Eigenbeiträge erreichen zudem einen höheren Fördersatz.

Vor allem, wenn Sie früh beginnen und der Zinseszinseffekt auf die eingezahlten Beiträge, Zulagen und Erträge wirken kann, können auch kleine bis mittlere Eigenbeiträge im Alter einen Unterschied machen.

Tipp: Bereits mit einem monatlichen Beitrag von 30 Euro erhalten Sie eine starke Förderung (Grundzulage) und ggf. auch die volle Kinderzulage.

Das ist gut, wenn Sie bereits eine bestehende Vorsorge haben!

Empfehlung: Nutzen Sie trotzdem die Möglichkeiten des Altersvorsorgedepots als Ergänzung zur Ihrer bereits bestehenden Vorsorge. Somit stellen Sie Ihre Vorsorge auf verschiedene Säulen und nutzen alle Möglichkeiten der Förderung.

→ Außerdem verbessern Sie damit auch Ihre Versorgungsituation im Alter nochmal zusätzlich und minimieren Ihre Rentenlücke.

Ja. Für bestehende Riester-Verträge ist ein Wechsel in das neue Altersvorsorgedepot möglich. Ob sich ein Wechsel lohnt, hängt jedoch von Ihrem bestehenden Vertrag, Ihrem Alter und Ihrer persönlichen Situation ab. Deshalb empfehlen wir vor einer Entscheidung eine individuelle Beratung. 

Bestehende Riester-Verträge haben grundsätzlich Bestandsschutz und können weitergeführt werden. Sie müssen Ihren Vertrag nicht kündigen. Für viele Kunden kann jedoch ein Wechsel in das neue Altersvorsorgedepot sinnvoll sein. Das Guthaben Ihrer Riesterrente bleibt Ihnen erhalten. Gemeinsam prüfen wir gerne Ihre Möglichkeiten. 

Wie bei allen Kapitalmarktanlagen bestehen Wertschwankungen. Gleichzeitig bieten langfristige Anlagen in breit gestreute Fonds und ETFs gute Chancen auf höhere Renditen als klassische Garantieprodukte. Welche Lösung am besten zu Ihrer persönlichen Risikobereitschaft passt, besprechen wir gerne mit Ihnen.

Ja. Auf unserer Homepage steht Ihnen ein moderner Online-Rechner zur Verfügung. Dort können Sie Ihre persönliche Altersvorsorge einfach berechnen und direkt online beantragen.

Jede Altersvorsorge ist individuell. Einkommen, Familienstand, Kinder, bestehende Verträge und persönliche Ziele spielen eine wichtige Rolle. Unsere Spezialisten der AXA Hauptvertretung Rocco Hebert beraten Sie umfassend und verständlich – online, telefonisch oder persönlich in Freiberg.

• Spezialist für die private Altersvorsorge
• persönliche Beratung
• individuelle Vorsorgekonzepte
• Online-Rechner mit Abschlussmöglichkeit
• Betreuung vor Ort in Freiberg oder digital
• Unterstützung und Betreuung auch nach Vertragsabschluss