„Ruhestandsplanung“ ist nicht zu verwechseln mit „Altersvorsorge“, da hier elementare Unterschiede bezüglich der Beratung und des Anspruchs bestehen.
Ein verlässlicher (weil garantierter) Einkommensstrom lebenslang und dabei so viel Vermögenserhalt wie möglich.
Wissen wo man steht:
Situation, Probleme und Bedürfnisse kennen
- Klarheit in der Finanzvorsorge (aktuell und Projektion zum Ruhestand)
- Vorsorge: Verständnis der Situation in der Vorsorge und Verständnis anderer Störfaktoren
- Vermögensbilanz: Bestandsaufnahme der aktuellen Vermögenssituation
- Eiin- und Ausgaben: Liquiditätsanalyse
Kontrolle gewinnen:
Entscheidungsmöglichkeiten haben
- Erarbeitung eines ganzheitlichen Finanzkonzepts für den Ruhestand
- Prognose der möglichen Entwicklung der Finanzsituation
- Aufzeigen von Handlungsoptionen: Vorschlag zur Optimierung auf Basis der individuellen Bedarfssituation
- Probleme lösen: Ruhig schlafen können
Neue Vorsorgeziele verlangen nach neuen Anlagezielen
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