AXA Versicherung Wessel & Kollegen OHG in ErlangenSascha Wessel

Wer unternehmerisch Verantwortung trägt oder Vermögen aufgebaut hat, steht vor anderen Fragen als der Durchschnittssparer:

• Wie nutzen Sie Ihre GmbH optimal für Vermögensaufbau und Altersvorsorge?
• Wie lässt sich Kapital so anlegen, dass es Kaufkraft erhält und steuerlich sinnvoll strukturiert ist?
• Wie greifen Unternehmens-, Alters- und Vermögensplanung ineinander?

Genau an diesem Punkt setze ich an.

Aufgewachsen in einer „Versicherungsfamilie“ war mir das Thema Absicherung von klein auf vertraut. Schon früh habe ich verstanden, wie wichtig es ist, Menschen Sicherheit zu bieten. Doch ich wollte mehr als den klassischen Rundum-Verkauf von Versicherungen. Ich wollte echte, umfassende Beratung schaffen – auf Augenhöhe, individuell und mit einem langfristigen Blick.

Deshalb habe ich mich bewusst für einen neuen Schwerpunkt entschieden: die Welt der Finanzen und des Vermögensaufbaus.

Ich möchte Lösungen schaffen, die nicht nur heute, sondern auch morgen Bestand haben. Mit AXA, einem der 50 größten Vermögensverwalter der Welt, eröffnet sich enormes Potenzial, das weit über klassische Versicherungen hinausgeht. Mein Ziel ist es, gemeinsam mit Ihnen Strategien zu entwickeln, die finanzielle Absicherung und Vermögensaufbau clever miteinander verbinden.

Denn langfristige Sicherheit braucht Klarheit, Planung – und einen Partner, dem Sie vertrauen können.

Je größer das Vermögen und je komplexer die unternehmerische Situation, desto weniger lassen sich Fragen isoliert beantworten. Eine Pensionszusage wirkt in die Bilanz. Die Ruhestandsplanung hängt an der Nachfolgeregelung. Die Kapitalanlage entscheidet mit darüber, was am Ende tatsächlich verfügbar ist.

Das gilt für die etablierte Unternehmen mit gewachsenen Strukturen genauso wie für die GmbH, die seit einigen Jahren läuft und in der sich zum ersten Mal ernsthaft Liquidität aufbaut. Die Fragen sind unterschiedlich, die Logik dahinter ist dieselbe: Was passiert mit dem, was das Unternehmen erwirtschaftet – und wie viel davon kommt am Ende privat an?

Deshalb betrachte ich diese Themen nicht einzeln, sondern als zusammenhängendes Ganzes – und setze meine Schwerpunkte dort, wo unternehmerische und private Vermögensplanung ineinandergreifen.

Was mich von anderen unterscheidet, ist mein klarer Fokus auf Substanz statt auf schnelle Abschlüsse. Wer über Versorgungszusagen oder die Struktur seines Vermögens entscheidet, trifft Entscheidungen mit Wirkung über Jahrzehnte und sollte jede davon vollständig durchdrungen haben.

Deshalb erkläre ich Zusammenhänge, statt sie vorauszusetzen: wie eine Pensionszusage bilanziell wirkt, welche steuerlichen Effekte eine Anlagehülle auslöst, was eine Entnahmestrategie im Ruhestand tatsächlich leistet. Erst wenn Sie die Mechanik verstanden haben, treffen wir gemeinsam eine Entscheidung.