Die staatliche Förderstruktur des Altersvorsorgedepots der AXA Versicherung Daniel Martin in Siegen ist ein wesentlicher Baustein der Vorsorgestrategie. Sie setzt sich aus mehreren Komponenten zusammen, die je nach Lebenssituation unterschiedlich stark wirken.
Die Grundzulage steht grundsätzlich allen förderberechtigten Sparern zu. Die Kinderzulage kommt hinzu, wenn kindergeldberechtigte Kinder im Haushalt leben. Den Berufseinsteigerbonus erhalten junge Sparer, die erstmals ein Altersvorsorgedepot eröffnen.
Zusätzlich können die eingezahlten Beiträge als Sonderausgaben in der Einkommensteuererklärung geltend gemacht werden. Das Finanzamt prüft dabei automatisch, ob ein zusätzlicher Steuervorteil über den Zulageanspruch hinaus besteht. Dieser sogenannte Günstigerprüfungsmechanismus sorgt dafür, dass Sie immer den für Sie vorteilhafteren Förderweg erhalten.
Folgende Personengruppen sollten ihre Förderberechtigung besonders sorgfältig prüfen:
- Berufseinsteiger und junge Arbeitnehmer bis zu einem bestimmten Lebensalter
- Eltern mit kindergeldberechtigten Kindern
- Selbstständige, die unter den neuen Förderbedingungen erstmals berechtigt sein könnten
- Personen mit bestehenden Riester-Verträgen, die eine Überführung prüfen möchten
- Arbeitnehmer, die zusätzlich zur gesetzlichen Rente vorsorgen wollen
