Die Investmentlösungen von der AXA Generalvertretung
Daniel Martin

Für einen erfolgreichen Vermögensaufbau

Sie denken jetzt schon daran, wie Sie Ihren Lebensstandard nach dem Ausscheiden aus dem Berufsleben gestalten oder Sie planen mit einem Kreuzfahrtschiff in ferne Länder zu reisen? Mit einem guten Investment können Sie sowohl für das eine als auch für das andere eine solide finanzielle Basis schaffen.

Setzen Sie jetzt den Grundstein für Ihre Absicherung im Alter oder Ihre nächste Reise mit einem Traumschiff. Erfahren Sie mit dem folgenden Informationstext der AXA Generalvertretung Daniel Martin in Siegen, wie Sie sich ein solides Vermögen aufbauen, ohne ein zu hohes Risiko einzugehen oder Ihre laufenden Kosten aus dem Blick zu verlieren.

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Was Sie unbedingt vorher klären sollten

AXA Siegen Daniel Martin | Investmentlösungen

Sie möchten die Chancen nutzen, die Ihnen der Kapitalmarkt für eine kurz- oder langfristige Vermögensplanung bietet? Ihre AXA Generalvertretung Daniel Martin in Siegen empfiehlt Ihnen, zuvor einige strategische Dinge festzulegen.
Grundsätzlich gilt, dass Sie nur Geld investieren, dass Sie erübrigen können, ohne dass Ihre laufenden finanziellen Belastungen überhandnehmen. Haben Sie z. B. eine Erbschaft gemacht oder erwarten Sie von anderer Seite einen hohen Geldbetrag, raten wir Ihnen zu Investmentlösungen, mit denen Sie sich ein solides Vermögen aufbauen können.
Um zu wissen, welche der Investmentlösungen Ihnen die meisten Vorteile bringt, entscheiden Sie, wofür Sie das Geld benötigen.

Möchten Sie kurzfristig über das Geld verfügen, müssen Sie andere Aspekte als bei einer langfristigen Geldanlage betrachten. Erfahren Sie von Ihrem Berater bei der AXA Generalvertretung Daniel Martin in Siegen, worauf Sie achten sollten. Scheuen Sie das Risiko oder setzen Sie gerne alles auf eine Karte? Lassen Sie sich schnell aus der Ruhe bringen oder bleiben Sie auch ruhig, wenn es mal nicht so läuft, wie geplant? Von diesen Fragen hängt es ab, für welche Anlageform und welches Tempo Sie sich entscheiden.

Setzen Sie bei dem Aufbau Ihres Vermögens Prioritäten. Überwiegt der Sicherheitsfaktor oder möchten Sie Ihr Vermögen mit mehr als dem Zinsertrag eines Sparkontos aufbauen.

Sprechen Sie uns an!

Strukturieren Sie die Wahl Ihrer Investmentlösungen und sorgen Sie für eine möglichst breite Risikostreuung. Auch wenn Sie alle Chancen des Kapitalmarkts wahrnehmen, sollten Sie das Risiko immer im Blick haben. Mit einem Portfolio, das sich aus mehreren Anlageformen zusammensetzt, ist dies am besten möglich. Wir empfehlen z. B. einen Mix, der sich aus Rentenfonds, Immobilienfonds und Aktienfonds zusammensetzt. Sollten Sie weitere Fragen haben, können Sie uns gerne kontaktieren.

Aktive Fonds und passive Fonds

Geldanlagen, die sich lohnen könnten

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Bauen Sie Ihre Investmentlösungen einen Aktienfonds mit ein, wird zwischen einem aktiven und einem passiven Aktienfonds unterschieden. Hierzu müssen Sie wissen, dass Sie gleichzeitig in mehrere Aktien investieren und Ihr Risiko entsprechend aufteilen. Diese Anlageform kommt für Sie besonders in Betracht, wenn Sie zu den sicherheitsbewussten Investoren zählen. Denn stürzt der Kurs der einen Aktien ab, kann der Kurs einer anderen Aktie im selben Moment einen neuen Höchststand erreichen.

Neben dem Sicherheitsfaktor bieten aktive Aktienfonds noch weitere Vorteile. Sie eignen sich z. B. besonders gut für Einsteiger, da beim Handeln mit Aktienfonds die Transparenzregeln zu beachten sind. Daneben können Sie hiermit eine höhere Rendite erwarten, als wenn Sie Ihr Geld auf einem Sparkonto parken.

Als alternative Investmentlösungen bieten sich die passiven Aktienfonds an. Bei einer Investition erhalten Sie Anteile an einem Unternehmen, das an der Börse notiert ist. Dessen Kursentwicklung wird in einem Aktienindex dargestellt.

Rentenfonds, Immobilienfonds und Aktienfonds

Eine kurze Begriffserklärung

Besteht Ihre Investmentlösung aus einem Mix an Rentenfonds, Immobilienfonds und Aktienfonds, haben Sie gleichzeitig eine sichere und eine attraktive Geldanlage gewählt. Ihr Berater der AXA Generalvertretung Daniel Martin in Siegen erläutert Ihnen kurz, worum es sich dabei handelt.

Bei einem Rentenfonds investieren wir Ihr Geld in festverzinste Anleihen, die sich aus Rentenpapieren zusammensetzen. Um ein optimales Investmentergebnis zu erzielen, analysieren unsere Berater den Markt und wählen die für Sie günstigsten Anlagen aus.

Setzen Sie auf einen Immobilienfonds, investieren Sie Ihr Geld - gemeinsam mit anderen Anlegern - in einer oder mehrere Immobilien. Auch hier gibt es unterschiedliche Produkte, die wir uns für Sie ansehen.

Planen Sie Ihr Geld in einem Aktienfonds zu investieren, müssen Sie wegen der Schwankungen am Aktienmarkt ein gewisses Risiko in Kauf nehmen. Andererseits können Sie hier aber auch eine höhere Rendite erzielen, als bei den anderen Anlageformen.

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FaQs zur Investmentlösungen

Gibt es Investmentlösungen mit geringem Risiko?

Investmentlösungen bieten sich durch den Kauf von Aktien, der Geldanlage in einem Immobilienfonds oder der Investition in eine andere Anlageform, besonders an.

Erkennen Sie Ihre Chancen auf eine möglichst hohe Rendite, aber bedenken Sie dabei auch, dass Sie Geld verlieren können. Die Brücke zwischen diesen beiden Aspekten schlagen Sie, in dem Sie das Risiko so weit wie möglich minimieren. Am sichersten planen Sie Ihre Geldanlage, wenn Sie einen festen Betrag festlegen, den Sie investieren und diesen auf verschieden Investments verteilen. So erzielen Sie wohlmöglich nicht die höchste Rendite am Aktienmarkt. Aber Sie behalten, was Ihnen jetzt schon gehört.

Sie haben noch weitere Fragen? Lassen Sie sich von Ihrem Berater der AXA Generalvertretung Daniel Martin in Siegen aufzeigen, in welche Geldanlagen Sie sicher investieren können, ohne dass Sie ein zu hohes Risiko eingehen.

Welche steuerlichen Konsequenzen ergeben sich?

Legen Sie Ihr Geld in Aktien, Fonds oder anderen Investmentlösungen an, müssen Sie die Zinserträge angeben, wenn Sie Ihre Einkommensteuererklärung anfertigen. Das Steuerrecht behandelt diese Erträge als Einkünfte aus Kapitalvermögen. Haben Sie eine Bank mit der Verwaltung Ihrer Depots beauftragt oder können Sie andere Werbungskosten geltend machen, wirken diese sich steuermindernd aus.

Klären Sie bei einem informativen Gespräch mit Ihrem Berater bei der AXA Generalvertretung Daniel Martin in Siegen, wie eine optimale Investmentlösung in Ihrem Fall aussieht.

Gibt es auch steuerfreie Anlagen?

Erzielen Sie aus einem Aktienfonds oder anderen Anlagen Zinseinnahmen, sind diese bis zu einem Betrag von 801 Euro steuerfrei. Voraussetzung hierfür ist, dass Sie der Bank, die das Depot verwaltet, einen Freistellungsauftrag erteilen. Die AXA Generalvertretung Daniel Martin in Siegen weist Sie außerdem darauf hin, dass Sie den doppelten Steuerfreibetrag in Anspruch nehmen können. Beispielsweise wenn Sie mit Ihrem Ehegatten oder Ihrem eingetragenen Lebenspartner eine gemeinsame Steuererklärung beim Finanzamt einreichen.

Der Verkauf eines Aktienpakets unterliegt ebenfalls der Besteuerung. Diese entfällt jedoch, wenn Sie die sogenannte Spekulationsfrist eingehalten haben. Näheres erfahren Sie bei Ihrem Berater der AXA.

Fordern Sie Ihre individuelle Beratung an

Haben Sie Geld beiseite gelegt oder freuen sie sich über eine Erbschaft, können Sie mit guten Investmentlösungen ein solides Vermögen aufbauen und zu einem späteren Zeitpunkt über das Geld verfügen.

Möchten Sie mehr zu diesem Thema erfahren, nehmen Sie gerne Kontakt zu dem Investmentberater der AXA Generalvertretung Daniel Martin in Siegen auf. Wir freuen uns darauf, Sie informativ zu Ihrer individuellen Geldanlage zu beraten.
 
Sie haben soeben den Informationstext zu unseren Investmentlösungen gelesen.

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