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AXA Fink & Wagner GmbH
Portfolio Plus Police

AXA Hauptvertretung Fink & Wagner in München – Portfolio Plus Police

Selbstverständlich möchten Sie mit einer Geldanlage bei größtmöglicher Stabilität und Sicherheit Erträge erzielen. Die AXA Hauptvertretung Fink & Wagner GmbH in München zeigt Ihnen eine Kombination aus einer klassischen Rentenversicherung und einem von der AXA gemanagten Portfolio. Mit der Portfolio Plus Police genießen Sie steuerlichen Vorteilen einer klassischen Rentenversicherung bei einer deutlich besseren Rendite. AXA verwaltet Ihr Konto und legt das Altersvorsorgevermögen in Aktien an. Sie bestimmen selbst von Anfang an, welches Risiko Sie gehen möchten. Vielleicht sind Sie risikofreudig und spekulieren auf eine hohe Rendite? Möglicherweise setzen Sie eher auf Sicherheit und nehmen dafür eine geringere Rendite in Kauf? Um jedem Anlegertyp gerecht zu werden, haben wir drei verschiedene Portfolio Plus Policen mit unterschiedlichen Risikograden im Programm:

Portfolio Balance 3 für den sicherheitsorientierten Anleger
Die empfohlene Anlagedauer beträgt mindestens drei Jahre, wobei die Zielschwankungsbandbreite etwa 2 bis 5 Prozent beträgt.
Portfolio Balance 5 für den wachstumsorientierten Anleger
Die Anlagedauer sollte über fünf Jahre liegen, um eine ungefähre Zielschwankung von 5 bis 10 Prozent zu erreichen.
Portfolio Balance 10 für chancenorientierte Anleger
Die Mindestanlagedauer beträgt zehn Jahre. Allerdings kann dabei die höchste Rendite erzielt werden, ca. 10 bis 15 Prozent.

Wie funktioniert die Portfolio Plus Police?
Sie profitieren von einer attraktiven Rendite und zusätzlich von den steuerlichen Vorteilen einer privaten Rentenversicherung. Ihr angelegtes Kapital wächst ohne eventuelle Steuerabzüge an. Die müssen Sie erst bei der Auszahlung des Kapitals entrichten. Wenn Ihr Vertrag mindestens 12 Jahre besteht und Sie bereits das 62. Lebensjahr vollendet haben, werden Sie nach dem Halbeinkünfteverfahren behandelt. Das heißt, dass Sie nur die Hälfte des Gesamtertrages mit dem persönlichen Steuersatz versteuern müssen. Allerdings werden dafür nur maximal 22,5 Prozent fällig und die Abgeltungssteuer würde 25 Prozent plus Kirchensteuer und Solidaritätszuschlag auf das Ertragseinkommen betragen. Somit ergibt sich ein gewaltiger Steuervorteil für Sie. Sollten Sie sich nach Ablauf der Vertragslaufzeit für eine lebenslange Leibrente entscheiden, müssen Sie von der Rente nur den Ertragsanteil versteuern. Zum Beispiel beträgt er im Alter von 65 Jahren nur 18 Prozent. Entscheiden Sie sich für die flexible Auszahlung vor Ablauf der 12 Jahre und vor Vollendung des 62. Lebensjahres, müssen Sie die reguläre Abgeltungssteuer in Höhe von 25 Prozent plus den Solidaritätszuschlag und eventuelle Kirchensteuern entrichten.

Behalten Sie Ihr Ziel fest im Blick

  • Eine intelligente Kombination aus Rentenversicherung mit einem professionell gemanagten Portfolio
  • Rentenversicherung mit attraktiver Versteuerung
  • Sichere und rentable Anlagemöglichkeit durch Nutzung der aktuellen Niedrigzinsphase
  • Übersichtliches Geldanlageprodukt durch einfache Struktur in drei wählbaren Portfolios
  • Mittel- bis langfristige Anlagezeiträume (ab 3 Jahre)
  • Kurzfristiger Zugriff auf Vermögen möglich
  • Optionaler Wechsel zwischen den Portfolios möglich
  • Persönliche Gestaltung des Nachlasses
  • Informationen und Transparenz durch individuellen halbjährlichen Bericht über Strategie und Entwicklung der Anlage
  • Nutzung der Expertise und Finanzstärke der AXA Gruppe

Das Geldanlage-Duo - Kombination aus Festgeld und Portfolio Plus

  • Festgeldanlage zwischen 30% und 70% bei der AXA Bank für 1 Jahr
  • Investition des Restbetrags des Kapitals für mindestens drei Jahre in die Portfolio Plus Police
  • Das prozentuale Verhältnis der Anlagesummen zueinander bestimmen die Konditionen für das Festgeld
  • Sonderkondition von 2,1% Zinsen, wenn das Verhältnis 30% Festgeld und 70% Portfolio Plus Police beträgt

Die gesamten Leistungen der Portfolio Plus Police

Schauen Sie sich hier die Broschüre zur Portfolio Plus Police an:

Portfolio Plus Police - die Leistungen auf einen Blick (PDF 1,2 MB)


 
 

Lassen Sie sich beraten!

Völlig klar, dass Sie das Maximum aus ihrem Geld herausholen möchten. Bedenken Sie aber, dass es zur erfolgreichen Steuerung einer Anlage großem Expertenwissen und einem hohen Zeitaufwand bedarf. Vertrauen Sie unseren Spezialisten, die ihr Wissen und ihre Erfahrung einsetzen, um individuell die richtige Balance zwischen sicherheits- und chancenorientierten Anlageformen zu finden. Ihre AXA Hauptvertretung Fink & Wagner in München möchte Ihnen bei allen Themen rund um Versicherungen zur Seite stehen und Sie bei wichtigen Entscheidungen unterstützen. Nehmen Sie Kontakt zu uns auf, um einen Beratungstermin zu vereinbaren. Wir freuen uns auf Sie.   

AXA Hauptvertretung Fink & Wagner GmbH
Josephspitalstraße 15   -   80331 München
089 / 70 07 41 95
juergen.fink@axa.de

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Oskar-von-Miller-Ring 20
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