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AXA Fink & Wagner GmbH
Portfolio Plus Police

Die Portfolio Plus Police der AXA Hauptvertretung Fink & Wagner GmbH in Leipzig - intelligente Kombination von Rentenversicherung und einem von AXA gemanagten Portfolio

Unser Ziel sollte es sein, mit einer Geldanlage ein größtmögliches Maß an Stabilität zu erreichen und gleichzeitig entsprechend hohe Gewinne zu erwirtschaften. Doch wie soll dies in der heutigen Zeit der Niedrigzinsphase funktionieren? Langfristig betrachtet lässt doch die Rendite arg zu wünschen übrig.
Dies stimmt allerdings nur bedingt! Mag dieser Sachverhalt aktuell auf die klassischen Anlageformen mit Festverzinsung zutreffen, so ist dies bei Aktienanlagen ganz und gar nicht der Fall. Ideal wäre also eine Kombination aus renditestarken Anlagemöglichkeiten, gepaart mit einem Sicherheitselement, das die Geldanlage bei etwaigen Kursschwankungen abfedert und Ihnen gesetzlich eingeräumte Steuervorteile verschafft.

Genau einen solchen Tarif bietet Ihnen die AXA Hauptvertretung Fink & Wagner GmbH in Leipzig an – die Portfolio Plus Police. Diese umfasst die Kombination eines von der AXA gemanagten Portfolios sowie einer klassischen Rentenversicherung mit fester Verzinsung.

Die Vorteile liegen auf der Hand – Sie profitieren von den steuerlichen Vorteilen der Rentenversicherung mit einem entsprechend zuvor festgelegten Zinssatz und gleichzeitig von hohen Erträgen durch das Anlegen des Altersvorsorgevermögens in Aktienanlagen, welche durch professionelle Fondsmanager der AXA verwaltet werden.

Das  Risiko, das sie hier eingehen, wird dabei ganz allein von Ihnen bestimmt! Sie legen von Beginn an fest, welches unserer Anlagemodelle für Sie in Frage kommt.
Während der eine keine Scheu vor der Herausforderung hat und auf eine hohe Rendite spekuliert, möchte der andere vielleicht doch lieber mit einer gewissen Sicherheit ans Ziel kommen und nimmt dafür eine geringere Rendite in Kauf.

Aus diesem Grund bieten wir Ihnen drei verschiedene Portfolio Plus Policen mit jeweils unterschiedlichen Risikograden an:
1. Portfolio Balance 3
2. Portfolio Balance 5
3. Portfolio Balance 10

Portfolio Balance 3
Der Portfolio Balance 3 Tarif eignet sich hervorragend für den sicherheitsorientierten Anleger. Mit einer empfohlenen Anlagedauer von mindestens 3 Jahren liegt die Zielschwankungsbreite zwischen zwei und fünf Prozent.
Portfolio Balance 5
Für wachstumsorientierte Anleger empfehlen wir den Portfolio Balance 5 Tarif. Die empfohlene Anlagedauer beträgt hier mindestens 5 Jahre – die Zielschwankung liegt bei etwa 5 bis 10 Prozent.
Portfolio Balance 10
Ausgelegt auf eine Mindestanlagedauer von 10 Jahren, haben Sie mit dem Portfolio-Tarif 10 die Möglichkeit im Vergleich zum Portfolio Balance 3 oder Portfolio Balance 5 die höchste Rendite zu erzielen. Die Zielschwankungsbreite bewegt sich hier im Rahmen von 10 bis 15 Prozent.

Steuerliche Vorteile der Portfolio Plus Police
Neben einer attraktiven Rendite profitieren Sie mit der Portfolio Plus Police zusätzlich von den steuerlichen Rahmenbedingungen einer privaten Rentenversicherung. Aber wie genau funktioniert die steuerliche Entlastung?

Zu Beginn des Vertrages vermehrt sich das Kapital, ohne dass für die Kapitalerträge Steuern abgeführt werden müssen. Erst mit Auszahlung des Altersvorsorgevermögens werden diese fällig. Auf diese Art ergibt sich ein Effekt der Steuerstundung.

Hat die Portfolio Plus Police der AXA Hauptvertretung Fink & Wagner GmbH in Leipzig mindestens 12 Jahre bestanden und Sie haben das 62. Lebensjahr bereits vollendet, gilt für Sie ein weiteres Verfahren der Steuerbelastung – das Halbeinkünfteverfahren. Bei diesem ist lediglich die Hälfte des erzielten Gesamtertrags mit dem persönlichen Steuersatz zu versteuern. Dieser beträgt maximal 22,5 Prozent. Da die Abgeltungssteuer jedoch 25 Prozent zuzüglich Kirchensteuern und Solidaritätszuschlag beträgt, ergibt sich hier eine nicht unbedeutende Steuerersparnis für Sie.

Sollten Sie sich nach Ablauf der Vertragslaufzeit für eine lebenslange Leibrente entscheiden, ist von der angesparten Rente nur der Ertragsanteil (Zinsen, Überschussanteile) mit einer Steuerlast behaftet. Im Alter von 65 Jahren beträgt dieser beispielsweise lediglich 18 Prozent.

Machen Sie von der flexiblen Auszahlungsmöglichkeit vor Ablauf von 12 Jahren und vor Vollendung des 62. Lebensjahres Gebrauch, entfallen jegliche Steuervorteile und die reguläre Abgeltungssteuer in Höhe von 25 Prozent zuzüglich Solidaritätszuschlag und eventueller Kirchensteuern fallen an.

Weitere Anlagestrategien
Neben der Portolio Plus Police bieten wir Ihnen eine Reihe weiterer Anlageformen wie die Basis-Rente, Riester-Rente und weitere an. Sprechen Sie uns hierzu gerne an! In der AXA Hauptvertretung Fink & Wagner GmbH in Leipzig stehen unsere Experten Ihnen zur Verfügung. Wir beraten Sie allumfassend und analysieren gemeinsam mit Ihnen Ihre Vorsorgesituation. Auf Basis der Analyse können wir Ihnen dann ein auf Sie maßgeschneidertes Angebot unterbreiten – individuell und bedarfsgerecht.

Terminvereinbarung

Vereinbaren Sie am besten noch heute einen persönlichen Beratungstermin. Während der Öffnungszeiten der AXA Hauptvertretung Fink & Wagner GmbH in Leipzig sind wir telefonisch für Sie da! Alternativ steht auf unserer Homepage ein Kontaktformular zur Verfügung. Schreiben Sie uns! Auf Wunsch melden wir uns gerne zurück – den Zeitpunkt bestimmen Sie!

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So erreichen Sie uns

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Käthe-Kollwitz-Straße 1
04109 Leipzig
0341 35490015
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