Heutzutage ist es schwierig für Kunden, die für sie am besten geeignetste Geldanlage aus den mannigfaltigen Angeboten herauszufinden. Da wir, von der AXA Generalvertretung fair Finanzpartner oHG in Bremen, es uns zur Aufgabe gemacht haben, unsere Kunden bestmöglich (best advice) nach Ihrem individuellem Bedarf und vor allem auf die Zukunft bezogen sinnhaft zu beraten, sind wir letzten Endes froh, dass wir Ihnen hier die AXA Portfolio Plus Police vorstellen dürfen.
Es handelt sich um ein Kapitalanlageprodukt, welches aber durch den Aufbau mit einem Mantel der Lebensversicherung gedeckt ist und für das dadurch steuerlich bessere Voraussetzungen gelten.
Die Portfolio Plus Police ist also ein steuerlich optimiertes Anlagekonzept für anspruchsvolle Kunden, die Wert auf Innovation und Flexibilität legen.
In den letzten Jahren befanden wir uns, leider bis zum heutigen Tag in einer Zinstiefphase. Es sind mit den klassischen Garantieprodukten keine oder nur sehr geringe Erträge möglich, was natürlich die Frage nach Alternativen aufwirft. Die AXA Portfolio Plus Police bietet hier eine alternative Möglichkeit, flexibel und mit guten Ertragsmöglichkeiten zum Ziel zu kommen.
Unsere Kunden suchen schon seit mehreren Jahren Alternativen zu klassischen Bankprodukten. Sie profitieren als Kunde von der Marktexpertise der AXA Investment Managers, die die Depots, die bei der AXA Portfolio Plus Police hinterlegt sind, managen. Haben Sie z.B. eine abgelaufene Lebens- oder Rentenversicherung, so haben Sie die Möglichkeit, dieses Kapital, ab 15.000 Euro Einmalbeitrag, gewinnbringend in die AXA Portfolio Plus Police zu investieren. Kommen über die Jahre noch weitere Gelder dazu, z.B. aus Erbschaften oder weiteren Kapitalversicherungen, so können Sie Zuzahlungen ab 2500,- Euro in Ihr Depot vornehmen. Die Mindestlaufzeit ist ein Jahr, Sie können danach das Geld in der AXA Portfolio Plus Police investiert lassen, bis höchstens zum Alter 85. Innerhalb dieser Zeit können Sie ganz entspannt den für Sie bestmöglichen Rentenbeginn wählen und das von Jahr zu Jahr.
Ein weiteres Argument für die AXA Generalvertretung fair Finanzpartner oHG in Bremen und die Nutzung der AXA Portfolio Plus Police ist die relativ gute Entnahmeregelung. Wir verdeutlichen das einmal kurz an einem Beispiel. Sie haben vor ein paar Jahren 100.000,- Euro aus einer abgelaufenen Lebensversicherung in die Portfolio Plus Police investiert. Sie benötigen noch keine Rentenleistung und wollen noch zwei Jahre darauf warten. Jedoch möchten Sie Ihr Dach erneuern und es fehlen dazu 20.000,- Euro. Sie können jederzeit, bei der AXA Portfolio Plus Police, diese Entnahme tätigen, es muss lediglich ein fester Sockelwert von 15.000,- Euro in der Police verbleiben. Das ist innovativ und clever, sowie einzigartig in der Kapitalanlagewelt.
Schon immer gab es das magische Dreieck, welches sich aus der Sicherheit, der Liquidität und der Rendite einer Kapitalanlage zusammensetzt. Diese drei Ziele gleichermaßen zu erfüllen ist unmöglich.
Bezogen auf den Aktienmarkt kauft ein Anleger niemals zum günstigsten Kurs und verkauft dann zum Höchstkurs, dort gibt es immer Zielbereiche, die sich durch unser menschliches Tun verschieben. Wir sind halt keine Computer, die vollautomatisiert funktionieren und auch die Märkte sind häufig durch Emotionen gesteuert, die sich direkt in den Kursentwicklungen niederschlagen. Sei es nun positiv oder negativ für den einzelnen Anleger.
Man hofft als Kapitalanleger immer auf eine hohe Rendite und blendet nur allzu gern aus, dass es kurzfristig auch einmal Verluste geben kann. Deswegen ist hier eine hohe Expertise der anlegenden Kapitalgesellschaft und eine hohe Diversifikation der Anlagen notwendig. Dadurch vermindert man das Rückschlagrisiko in der Kapitalanlage. Wir von der AXA Generalvertretung fair Finanzpartner oHG in Bremen, Lilienthal, Ritterhude und Verden vertrauen auf die Spezialisten der AXA, die die drei unterschiedlichen Risikoklassen hoch professionell managen. Das können auch Sie!
Steht man einmal vor der glücklichen Situation aus irgendwelchen Quellen Geld zu bekommen, mit dem man arbeiten kann, so stellt sich unweigerlich die Überlegung ein, ob man auch die richtigen Entscheidungen trifft um das Geld mindestens zu erhalten. Nichts ist so unschön, wie das Gefühl des Zweifels an der eigenen Entscheidung zum Thema Kapitalanlage. Habe ich alles bedacht? Habe ich die für mich wirklich beste Entscheidung getroffen? All diese Gedanken gehen den Kunden dann im Kopf herum und bringen sie vielleicht sogar um den Schlaf. Das muss so nicht sein.
Wir von der AXA Generalvertretung fair Finanzpartner oHG in Bremen sorgen uns traditionell um diese Kapitalanlageprodukte und haben mit den Experten der AXA die wohl besten Kapitalanlageprofis an der Seite. Überzeugen Sie sich gerne selbst und lassen sich durch uns zu diesem wichtigen Thema und Baustein der Altersvorsorge beraten.
Portfolio Balance 3 – für kurz bis mittelfristige und sicherheitsorientierte Sparer
Diese, für sicherheitsbewusste Kunden gedachte Anlage empfiehlt sich für einen Zeitraum von ca. 3-7 Jahren, wenn wirklich kein Risiko eingegangen werden soll.
Es gibt immer eine Zielschwankungsbandbreite, wie in jeder Kapitalanlage. Diese liegt bei der AXA Portfolio Balance 3 zwischen 2 und 5 %.
Hier finden Sie die aktuellen Wertentwicklungen:
Monatsreport-Portfolio-Balance-3 PDF
Portfolio Balance 5 – das Optimum für wachstumsorientierte Sparer
Bei dem Portfolio Balance 5 ist die Zielsetzung ein mittel- bis langfristiger Kapitalzuwachs. Wir empfehlen mindestens eine 5 jährige Investitionszeit.
Es gibt immer eine Zielschwankungsbandbreite, wie in jeder Kapitalanlage. Diese liegt bei der AXA Portfolio Balance 5 zwischen 5% und 10 %.
Hier finden Sie die aktuellen Wertentwicklungen:
Monatsreport-Portfolio-Balance-5 PDF
Portfolio Balance 10 – die optimale Lösung für chancenorientierte Sparer
Da die Schwankungsbreite bei einer höheren Risikoklasse auch deutlicher ausschlagen kann, empfehlen wir hier sicherheitshalber einen Anlagezeitraum von mindestens 10 Jahren
Es gibt immer eine Zielschwankungsbandbreite, wie in jeder Kapitalanlage. Diese liegt bei der AXA Portfolio Balance 10 zwischen 10% und 20 %.
Hier finden Sie die aktuellen Wertentwicklungen:
Monatsreport-Portfolio-Balance-10 PDF
Bilden Sie sich selbst ein Urteil und vergleichen die AXA Portfolio Plus Police gerne mit anderen Kapitalanlageprodukten, sie werden erstaunt sein.
Wenn Sie Ihren eigenen Anlagespezialisten suchen, jemand, der Partner und nicht Gegner ist und der sich verlässlich um Ihre Kapitalanlage kümmert, dann beraten unsere Mitarbeiter der AXA Generalvertretung fair Finanzpartner in Bremen Sie zu allen drei Portfoliovarianten, zeigen Ihnen die Vor- und möglichen Nachteile auf und erläutern Ihnen dieses interessante Kapitalanlageprodukt. Lassen Sie sich beraten – machen Sie sich frei von den jetzigen Niedrigzinsen und nehmen Ihr finanzielles Geschick selbst in die Hand.
